יועץ לכלכלת המשפחה

יועץ לכלכלת המשפחה

התחום הכלכלי הוא תחום מורכב ולא כל אחד מבין בו. בני הזוג למדו ועוסקים במקצועות מסוימים, הם לא למדו כלכלה ולכן אינם יודעים כיצד לנהל את העניינים הפיננסיים שלהם. 

עקב כך, הם מבצעים טעויות שונות שעלולות לגרור אותם למצבים בעייתיים בחיים מול גורמים שונים כמו הבנק, הבנק למשכנתאות וגורמים נוספים.

יועץ לכלכלת המשפחה 

בני זוג רבים הבינו שזו לא בושה לא להבין בנושאים הכספיים מחוסר ידע ולכן כדאי להיעזר באנשי מקצוע כמו אלון בירן יועץ לכלכלת המשפחה, אשר ינתב את דרכה של המשפחה בנושאים הפיננסיים.

כדי לבצע עבודה מעמיקה, היועץ מבקש מסמכים המעידים על ההתנהלות הפיננסית בנושאים שונים כמו לדוגמה:

  • הכנסות של כל אחד מבני הזוג, כשכיר וכעצמאי.
  • הוצאות חודשיות קבועות כמו גני ילדים, בתי ספר, צהרונים, משכנתא או שכר דירה, ארנונה, מים, שירותי תקשורת, החזרי הלוואות וכל הוצאה קבועה נוספת.
  • מידע על ההוצאות החודשיות המשתנות כמו ארנונה, בילויים, חופשות, רכישות שונות, מתנות, אירועים ועוד. 
  • כל נתון כלכלי נוסף שהוא מהותי ורלוונטי לתחשיב כמו לדוגמה סיוע חודשי קבוע להורים בסך 1.500 ₪. 
  • נתונים על חסכונות, קרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחים שונים.

התחשיבים של היועץ הכלכלי 

היועץ הכלכלי מכין טבלאות מסודרות עם כל הנתונים שהצטברו אצלו ומסביר לבני הזוג אם קיים אצלם איזון כלכלי חודשי.

בנוסף לכך, הוא יתריע על הוצאות מיותרות שכדאי לצמצם אותם כדי להפחית את ההוצאות כמו לדוגמה הגעה למסעדה פעמיים בשבוע.

היועץ יכוון אותם, איך עליהם לנהוג בנושאים שונים כדי לא להגיע למצב שבו ההוצאות גוברות על ההכנסות באופן קבוע, כמו להשתמש לעיתים בתחבורה ציבורית במקום במכונית, לבטל מנוי לחדר כושר, אם לא מנצלים אותו והצעות אופרטיביות משמעותיות נוספות.

inbal

inbal

Leave a Replay

מאמרים נוספים שעשויים לעניין אותך

ניסור בטון

מי צריך עבודות ניסור בטון?

עבודות ניסור בטון נחשבות לעבודות נפוצות ביותר בענף הבנייה. חשוב לזכור כי ענף הבנייה משתמש רבות בבטון, בתור חומר גלם זמין, נוח וזול יחסית, המשמש

קרא עוד »