מדוע ייעוץ פנסיוני לפני פרישה הוא חשוב

ייעוץ פנסיוני לפני פרישה נועד לספק פתרון פיננסי המעניק הכנסה והון קבועים לפרט בפרישה. אבל כדאי להבין גם מדוע ייעוץ פנסיוני לפני פרישה הוא חשוב ובמה הוא מועיל. 

כמה כסף באמת ישולם בפנסיה 

תוכניות פנסיה נועדה לצבור הון תוך קבלת הטבות מס. הטבות מוגדרות כוללות מערכת כללים המכתיבים כמה כסף ישולם כאשר אדם יפרוש על ידי שימוש בקרן הפנסיה שלו. תכנית הטבה נפוצה יותר בחברות גדולות עם תוכניות הטבה מוגדרות המוצעות לכל העובדים בחברה. תכניות מוגדרות מאפשרות ליחידים להחליט כמה הם רוצים להפריש ומה האחוז מהשכר שהם רוצים לחסוך לפנסיה על בסיס דחיית מס באמצעות ניכוי שכר או אמצעים אחרים. 

ייעוץ פנסיוני לפני פרישה מייצג מונח המשמש לתיאור כל סוג של ייעוץ הקשור לתכנון פרישה. תוכניות פנסיה מנוהלות בדרך כלל על ידי הממשלה ומציעות הקלות במס על ההפקדות. הם גם מציעים לאנשים עם הכנסה נמוכה גישה לקצבאות שאינן זמינות במקומות אחרים. ייעוץ פנסיוני בשלב הזה הוא סוג של ייעוץ פיננסי שעוזר לאנשים לתכנן את פרישתם ברגע האמת. הוא כולל את כל ההחלטות הדרושות כדי להבטיח שהאדם יוכל לקבל את התשואה הטובה ביותר על קרן הפנסיה שלו ועל ההון שנצבר. ייעוץ פנסיוני יכול להינתן על ידי מגוון אנשי מקצוע שונים. אלה כוללים יועצים פיננסיים, יועצי השקעות ועורכי דין. חשוב לדעת מראש, כמה כסף צפוי להיות לך, תוך ניצול כל ההקלות. 

הטבות והקלות מס בפנסיה 

לגמלאים ניתנות הטבות מס מיוחדות הכוללות קצבה אישית לזכאים ורמה גבוהה יותר של הקלות מס על הכנסה. לא תמיד קל לדעת מהן הטבות המס המגיעות לך כשאתה מגיע לגיל פרישה. חשוב לשבת עם יועץ ולדאוג שתהיה תוכנית ברורה לפני היציאה לפנסיה. 

פרטים באתר של בנצ'מרק >>>